风险防范

严格的商户准入标准

为了维护普通消费者利益,汇潮对想要加入汇潮的商户有着严格的签约标准: 
所有商户签约时均须向汇潮递交包括组织营业执照、组织机构代码在内的15项审核材料,由汇潮的风险控制专家,根据既定的标准流程对商户的资质信用进行审核验证。
对于不同行业的商户,汇潮已规定了相应的最少注册年限、最低注册资本的准入标准。只有达到该标准的商户,方有机会成为汇潮的签约商户。
汇潮风险控制部门已成立了正式的商户资质复查小组,不定期对已签约商户的经营规模、资信水平进行抽样复核,如发现商户任何违规或涉嫌违规操作,立时取消签约资格。
 
完善的防钓鱼安全体系
钓鱼网站指的是那些通过仿冒真实商户的网站地址或页面显示内容,骗取消费者进行消费操作,以此窃取消费者用户账号密码或银行账号密码的非法网站。汇潮在所有签约商户交易门户均设立了完善的防钓鱼安全措施,以帮助消费者尽快识别钓鱼网站,保障消费者账号密码等重要信息的安全。
 
实时的反洗钱监控机制
汇潮已根据中国人民银行公布的《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》中的相关要求,建立了正式的反洗钱内部控制制度,对商户身份识别、身份资料和交易记录保存、可疑交易报告、反洗钱融资调查等环节进行了明确规范。同时,汇潮已启用了反洗钱可疑交易监控系统,对商户可疑交易进行实时监控,防止商户通过汇潮进行任何非法交易。

汇潮支付有限公司 版权所有 2008-2018 沪ICP备11046032号-4

公司地址:上海普陀区云岭东路235号(跨国采购中心)3栋9层

网银支付,快捷支付,无卡支付,WAP支付,微信、支付宝支付。

Powered by MetInfo 5.3.4 ©2008-2019 www.metinfo.cn